Rahanpesun Torjunta (Anti-Money Laundering, AML)
Fambet Kasino (FAMBET N.V.) on sitoutunut noudattamaan kansainvälisiä rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyviä säädöksiä ja lakeja. Osana lisenssiehtojamme olemme ottaneet käyttöön tiukat ja proaktiiviset prosessit ehkäistäksemme rikollista toimintaa alustallamme ja suojellaksemme finanssijärjestelmän koskemattomuutta.
1. Tunne Asiakkaasi (KYC) Prosessi
Ensimmäinen ja kriittisin askel rahanpesun torjunnassa on "Tunne asiakkaasi" (Know Your Customer, KYC) -menettely. Laki velvoittaa meitä todentamaan jokaisen pelaajamme henkilöllisyyden. Olemme velvollisia pyytämään sinua toimittamaan seuraavat asiakirjat erityisesti silloin, kun kotiutuksesi ylittävät tietyn kumulatiivisen kynnyksen, tai sattumanvaraisesti rutiininomaisen turvatarkastuksen yhteydessä:
- Voimassa oleva virallinen henkilöllisyystodistus (passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti).
- Osoitteen vahvistava asiakirja, kuten tuore sähkölasku, vesilasku tai pankin tiliote (joka ei saa olla yli 3 kuukautta vanha).
- Kopio tai kuvakaappaus käytetystä maksutavasta (esimerkiksi luottokortin etu- ja taustapuoli, josta CVV/CVC -turvakoodi on peitetty).
2. Siirtojen Valvonta ja Rajoitukset
Kaikki Fambet Kasinolla tehtävät rahansiirrot – niin talletukset kuin kotiutukset – kulkevat automaattisen valvontajärjestelmän kautta. Tämä järjestelmä on ohjelmoitu havaitsemaan poikkeavat, epäilyttävät tai laittomaan toimintaan viittaavat siirtokuviot.
- Suljettu kierto (Closed Loop): Kotiutukset on aina tehtävä samalle maksuvälineelle ja -tilille, jota käytettiin alkuperäiseen talletukseen, aina kun se on teknisesti mahdollista.
- Kierrätysvaatimus: Jokainen talletettu summa on kierrätettävä kasinopeleissämme vähintään yhden (1x) kerran ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Tämä sääntö on kriittinen, sillä se estää kasinon käytön "läpikulkutilinä" rahan pesemiseksi.
- Kielletyt siirrot: Pelaajien välinen varojen siirto pelitililtä toiselle on ehdottomasti kielletty teknisesti ja säännöllisesti.
3. Epäilyttävä Toiminta ja Ilmoitusvelvollisuus
Mikäli turvallisuustiimimme tai automaattinen valvontajärjestelmämme havaitsee toimintaa, joka viittaa rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai muuhun finanssirikollisuuteen, Fambet Kasinolla on oikeus ja lakisääteinen velvollisuus toimia välittömästi. Pidätämme oikeuden jäädyttää epäilyttävän pelitilin, pidättää tilillä olevat varat ja raportoida asiasta välittömästi asiaankuuluville finanssivalvontaviranomaisille. Näissä tilanteissa lainsäädäntö kieltää meitä (niin sanottu "tipping-off" kielto) ilmoittamasta asiakkaalle viranomaisille tehdystä tutkinnasta.
Kaikki Fambetin työntekijät käyvät läpi säännöllisen AML- ja KYC-koulutuksen, jotta pystymme ylläpitämään turvallisen ja puhtaan peliympäristön kaikille aidoille asiakkaillemme.